Title (T): Ozwin Casino beleid inzake anti-witwassen en klantidentificatie (AML/KYC)
Description (D): Officieel AML- en KYC-beleid van Ozwin Casino voor identiteitsverificatie, transactiemonitoring en gegevensverwerking bij real-money transacties.
H1: Ozwin Casino AML- en KYC-beleid
1. Inleiding en toepassingsgebied
Dit document beschrijft het beleid van Ozwin Casino met betrekking tot anti-witwassen (AML) en ken-uw-klant-verplichtingen (KYC). Het beleid is van toepassing op alle geregistreerde gebruikers die real-money transacties uitvoeren via het platform van Ozwin Casino.
Ozwin Casino erkent de verplichtingen als aanbieder van online kansspelen en past verificatieprocedures toe om te voldoen aan toepasselijke wet- en regelgeving op het gebied van anti-witwassen en identiteitsverificatie. Dit beleid legt de verplichtingen van Ozwin Casino en de verplichtingen van de gebruiker vast.
2. Wettelijke grondslag
Ozwin Casino verwerkt persoonsgegevens en voert verificatiecontroles uit op basis van wettelijke en regulatoire verplichtingen. De verwerking vindt plaats wanneer wet- of regelgeving vereist dat gegevens worden verzameld en verwerkt, onder meer om de leeftijd van de gebruiker te verifiëren of om te voldoen aan AML-controles.
Ozwin Casino opereert onder een licentie van Curaçao eGaming. Gebruikers dienen er rekening mee te houden dat de beschikbaarheid van de diensten afhankelijk is van de toepasselijke regelgeving in hun jurisdictie. Voor gebruikers in België geldt dat zij zelf verantwoordelijk zijn voor het vaststellen of deelname aan de diensten van Ozwin Casino in overeenstemming is met de lokale wet- en regelgeving. Ozwin Casino beschikt niet over een door de Belgische Kansspelcommissie afgegeven vergunning die in de beschikbare beleidsdocumenten is bevestigd.
3. KYC-verificatieprocedure
3.1 Moment van verificatie
Ozwin Casino kan op elk moment tijdens de registratie of bij het verwerken van real-money transacties verzoeken om verificatie van de identiteit van de gebruiker. In het bijzonder kunnen identiteits- en adresdocumenten worden gevraagd voordat uitbetalingen worden verwerkt.
3.2 Vereiste documenten
Voor de uitvoering van KYC-controles kan Ozwin Casino de volgende categorieën documenten opvragen:
- Identiteitsbewijs (paspoort, rijbewijs, identiteitskaart) - verificatie van identiteit en leeftijd
- Adresbewijs (bijvoorbeeld nutsrekening, bankafschrift) - verificatie van woonadres
- Bankdocumenten of betaalbewijzen - verificatie van betaalmethode en AML-compliance
De exacte documentvereisten kunnen variëren afhankelijk van de aard en omvang van de transactie en de toepasselijke regelgeving.
3.3 Tijdelijke beperkingen
Tijdens het verificatieproces kunnen tijdelijke beperkingen worden opgelegd aan het account van de gebruiker. Dit kan inhouden dat uitbetalingen worden opgeschort totdat de vereiste documenten zijn ontvangen en beoordeeld. Ozwin Casino is gerechtigd de verwerking van transacties op te schorten zolang de verificatie niet is afgerond.
4. AML-maatregelen
4.1 Monitoring van transacties
Ozwin Casino monitort transacties om ongebruikelijke of verdachte patronen te detecteren. Dit omvat het screenen van gebruikers en transacties in het kader van de toepasselijke AML-regelgeving.
4.2 Melding van verdachte activiteiten
Indien Ozwin Casino verdachte activiteiten constateert, is het verplicht deze te melden aan de bevoegde autoriteiten overeenkomstig de toepasselijke wet- en regelgeving. Ozwin Casino is niet verplicht de gebruiker hiervan op de hoogte te stellen indien een dergelijke melding wordt gedaan.
4.3 Sanctiescreening
Ozwin Casino screent gebruikers tegen internationale sanctielijsten als onderdeel van de AML-compliance. Gebruikers die voorkomen op dergelijke lijsten kunnen worden geweigerd of geblokkeerd.
5. Gegevensverwerking en bewaartermijnen
5.1 Verwerking van persoonsgegevens
Ozwin Casino verwerkt persoonsgegevens die in het kader van AML- en KYC-procedures worden verzameld uitsluitend voor de doeleinden die in dit beleid zijn beschreven. Betaalgegevens worden verwerkt via gecertificeerde betaalgateways. Spelerinformatie kan op verzoek worden verstrekt aan bevoegde toezichthouders of regelgevende instanties.
5.2 Bewaartermijnen
Ozwin Casino bewaart gegevens niet langer dan noodzakelijk voor de uitvoering van de dienstverlening en de nakoming van wettelijke, regulatoire en anti-fraudeverplichtingen, waaronder AML-controles. Op basis van het beschikbare beleid gelden de volgende indicatieve bewaartermijnen:
- Accountgegevens - duur van het account plus 7 jaar
- Identiteitsdocumenten - 7 jaar na sluiting van het account
- Transactiegegevens - zolang nodig voor geschillenbeslechting en wettelijke verplichtingen
Na het verstrijken van de bewaartermijn worden gegevens verwijderd of geanonimiseerd.
5.3 Externe dienstverleners
Ozwin Casino maakt gebruik van externe dienstverleners voor onder meer hosting, analytics, e-mailcommunicatie en klantenondersteuning. Deze dienstverleners hebben toegang tot persoonsgegevens uitsluitend voor zover noodzakelijk voor de uitvoering van hun taken en zijn gebonden aan vertrouwelijkheidsverplichtingen.
6. Rechten van de betrokkene
Gebruikers van wie persoonsgegevens worden verwerkt in het kader van AML- en KYC-procedures beschikken over de volgende rechten:
- Inzage - het recht om te weten welke gegevens worden verwerkt
- Correctie - het recht om onjuiste gegevens te laten corrigeren
- Verwijdering - het recht om gegevens te laten verwijderen, voor zover wettelijk toegestaan
- Beperking - het recht om de verwerking te laten beperken
- Bezwaar - het recht om bezwaar te maken tegen verwerking
- Dataportabiliteit - het recht om gegevens in een overdraagbaar formaat te ontvangen
- Intrekking van toestemming - het recht om eerder gegeven toestemming in te trekken
De uitoefening van deze rechten kan worden beperkt voor zover dit noodzakelijk is voor de nakoming van wettelijke verplichtingen, waaronder AML-verplichtingen.
7. Verplichtingen van de gebruiker
De gebruiker is verplicht:
- Correcte en volledige informatie te verstrekken bij registratie en verificatie.
- Gevraagde documenten tijdig aan te leveren wanneer Ozwin Casino hierom verzoekt.
- Ozwin Casino onmiddellijk te informeren indien de verstrekte gegevens wijzigen.
- Geen handelingen te verrichten die in strijd zijn met de toepasselijke AML- of KYC-regelgeving.
Het niet nakomen van deze verplichtingen kan leiden tot opschorting of beëindiging van het account en het blokkeren van uitbetalingen.
8. Wijzigingen in dit beleid
Ozwin Casino behoudt zich het recht voor dit beleid te wijzigen. Gebruikers worden geadviseerd dit document periodiek te raadplegen. Voortgezet gebruik van de diensten na publicatie van een gewijzigd beleid geldt als aanvaarding van de wijzigingen.